RebelsFunding Legal & Compliance

Déclaration relative à la Lutte contre le Blanchiment d'Argent, aux Sanctions et à la Prévention de la Fraude

Date d'entrée en vigueur : 14 août 2026

RebelsFunding est un service d'Evaluation simulée, et non une banque ou un broker. Les frais de programme sont des paiements pour des services, et non des dépôts de trading ou des investissements. RIFM applique des contrôles proportionnés et fondés sur les risques pour protéger les commandes, paiements, l'onboarding RCF, l'activation des comptes et le traitement des récompenses contre les utilisations abusives.

Cette déclaration décrit les contrôles utilisés par RIFM, s.r.o. dans le cadre de l'inscription, des commandes, des paiements, de la vérification de l'identité et de la résidence, des achats par une entreprise, de l'onboarding RCF, de l'activation et des récompenses.

1. Objet et champ d'application

1.1

RIFM applique des mesures proportionnées et fondées sur les risques visant à réduire les risques de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme, de contournement des sanctions, de fraude à l'identité, de fraude au paiement, de documents falsifiés, d'abus de chargeback et d'utilisation abusive du processus d'onboarding, d'activation ou de récompense RCF.

1.2

Cette déclaration s'applique à l'inscription, aux commandes de programmes, aux paiements, remboursements, à la vérification de l'identité et de la résidence, aux achats par une entreprise, à l'évaluation et à l'onboarding RCF, à la signature du contrat, à l'activation des Comptes RCF en attente, aux récompenses et aux examens de sécurité ou de compliance associés.

1.3

Les contrôles sont gérés par RIFM et peuvent être assistés par des prestataires de paiement, Veriff, Xodo Sign, des registres publics, des prestataires de services techniques et des conseillers professionnels autorisés.

2. Nature de l'activité RebelsFunding

2.1

RIFM fournit des services d'Evaluation de trading simulé, de formation et des services associés. Les Comptes Evaluation et RCF sont des comptes entièrement simulés utilisant des cotations de marché. RIFM n'accepte pas de dépôts de clients pour le trading, ne détient pas de capital de clients aux fins de trading, n'exécute pas d'ordres d'investissement de clients sur des marchés live et ne fournit pas de services de courtage, de gestion de portefeuille ou de conseil en investissement.

2.2

Comme les clients n'utilisent pas de comptes d'investissement et ne déposent pas de capital de trading auprès de RIFM, les contrôles portent sur l'identité et l'éligibilité, les restrictions nationales et les sanctions, les anomalies de paiement et de remboursement, la propriété et l'utilisation des moyens de paiement, la vérification des entreprises, la fraude et les profils en double, l'activation RCF et le traitement des récompenses.

2.3

RIFM ne décrit pas son processus comme une surveillance continue des transactions d'investissement des clients, car RebelsFunding ne fournit pas de comptes d'investissement ou de courtage live aux clients. Les commandes, paiements, l'onboarding, l'utilisation du compte et les récompenses peuvent néanmoins faire l'objet d'un examen lorsqu'une anomalie ou un risque est identifié.

3. Points de contrôle

Inscription et commandeLa disponibilité par pays, les restrictions de base liées à la juridiction et aux sanctions, les informations du compte, les signaux liés à l'appareil ou à la sécurité et les contrôles du prestataire de paiement peuvent être vérifiés. Une personne restreinte ou sanctionnée peut être bloquée avant ou pendant le traitement du paiement.

Paiement, remboursement et activité du compteRIFM ou ses prestataires peuvent examiner la propriété du moyen de paiement, les différences de nom, les paiements effectués par des tiers, les activités inhabituelles de remboursement ou de chargeback, les profils en double et d'autres indicateurs de fraude ou de sécurité.

Après la réussite de l'EvaluationUn profil de Compte RCF en attente peut être généré, mais il reste inactif. Le trader doit effectuer Veriff puis compléter le dossier contractuel Xodo Sign avec le justificatif de domicile joint avant que RIFM puisse examiner l'activation.

Avant l'activation RCFRIFM examine l'identité, la résidence, les informations sur l'entreprise le cas échéant, les informations de paiement, le contrat et les pièces justificatives. L'activation n'intervient qu'après l'approbation et les signatures requises du côté du Prestataire.

Avant une récompense ou lorsqu'un nouveau risque apparaîtRIFM peut renouveler les contrôles de sanctions, d'identité, de résidence, de paiement, de compte ou d'entreprise avant de traiter une récompense RCF ou lorsqu'une nouvelle information ou un nouveau risque justifie un nouvel examen.

L'approbation par un prestataire de paiement, la réussite d'une Evaluation, la création d'un profil de compte en attente, la réalisation d'une session Veriff ou la signature du contrat par le trader ne suppriment pas le droit de RIFM d'effectuer un nouvel examen ou de refuser l'activation ou la collaboration lorsque le risque global n'est pas acceptable.

4. Contrôles appliqués par RIFM

4.1

Vérification d'identité : vérification du trader désigné par Veriff au moyen d'une pièce d'identité prise en charge, d'un selfie ou d'un contrôle de liveness et de contrôles de prévention de la fraude.

4.2

Screening des sanctions et PEP : utilisation d'outils configurés de sanctions, PEP, watchlists, adverse media ou d'autres outils de screening associés lorsqu'ils s'appliquent à la personne, à la juridiction et au processus de vérification actuel.

4.3

Vérification de la résidence : examen manuel par RIFM d'un justificatif de domicile officiel émis au plus six mois avant sa soumission et joint dans le processus d'onboarding Xodo Sign.

4.4

Vérification de l'entreprise : examen de registres publics ou officiels fiables et, si nécessaire, de documents relatifs à l'entreprise, à la propriété, au bénéficiaire effectif, aux pouvoirs, à la fiscalité ou au siège social.

4.5

Contrôles de paiement : examen de la propriété du moyen de paiement, des différences de nom, des paiements de tiers, des alertes du prestataire, des chargebacks, des remboursements et d'autres anomalies de paiement lorsque cela est justifié.

4.6

Contrôles des comptes et de la fraude : examen des identités en double, profils en double, comptes liés, fausses informations, documents falsifiés, usurpation d'identité, partage de compte et autres tentatives de contourner les règles ou des décisions antérieures.

4.7

Preuves supplémentaires : lorsque le risque ou une demande d'un prestataire le justifie, RIFM peut demander une preuve de propriété du moyen de paiement, de l'origine des fonds, de la propriété de l'entreprise, des informations fiscales ou un autre document justificatif.

4.8

Examen humain : le personnel autorisé de RIFM prend la décision finale d'onboarding et d'activation et peut examiner un résultat technique ou demander une vérification supplémentaire lorsque cela est approprié.

5. Exemples d'indicateurs de risque

des informations d'identité, d'adresse, de résidence, d'entreprise, de contrat ou de paiement qui ne correspondent pas ;
l'utilisation d'un moyen de paiement appartenant à une autre personne sans explication acceptable ;
une préoccupation liée aux sanctions, aux PEP, à une watchlist, aux adverse media ou à une juridiction restreinte ;
des documents modifiés, falsifiés, incomplets, expirés ou invérifiables ;
plusieurs profils, identités ou entreprises apparemment utilisés pour contourner des limites ou des décisions antérieures ;
des schémas inhabituels de commande, remboursement, chargeback, récompense ou utilisation de compte ;
une propriété d'entreprise incohérente ou un lien invérifiable entre le trader désigné et l'entreprise ;
le refus ou l'absence de réalisation d'une vérification, d'une étape contractuelle ou d'une demande de documents requise ; ou
des informations provenant d'un prestataire de paiement, d'un prestataire de vérification, d'une source publique ou d'une autorité compétente qui suscitent une préoccupation raisonnable.

Cette liste est illustrative. RIFM peut prendre en compte l'ensemble du contexte et tous les documents disponibles plutôt que de se fier à un seul indicateur isolé.

6. Mesures que RIFM peut prendre

demander des éclaircissements, des documents de remplacement ou des preuves supplémentaires ;
exiger une nouvelle session Veriff ou un examen manuel ;
retarder ou suspendre l'activation, un remboursement, une phase ultérieure, l'onboarding RCF, la signature du côté du Prestataire ou une récompense RCF pendant qu'un examen est en cours ;
restreindre un moyen de paiement ou exiger un moyen de paiement appartenant au client ;
refuser ou annuler une commande avant l'activation conformément aux Conditions générales ;
refuser l'activation d'un Compte RCF en attente, rejeter une demande de récompense ou mettre fin à un service ou une collaboration existante lorsque le contrat applicable le permet ;
annuler une réduction, un avantage, un bonus de remboursement ou des Credits obtenus par fraude, abus ou informations incorrectes ;
coopérer avec des prestataires de paiement, prestataires de vérification, conseillers professionnels, tribunaux, autorités policières ou autorités compétentes lorsque la loi l'exige ou le permet ; et
conserver les documents pertinents lorsque cela est raisonnablement nécessaire pour un litige, une enquête ou une réclamation juridique en cours.

Aucun droit automatique : l'acceptation du paiement, la réussite de l'Evaluation, la création d'un profil de compte en attente, la réalisation du KYC ou la signature du contrat par le trader ne garantissent pas l'activation RCF, la poursuite de la collaboration ou le paiement d'une récompense si un examen identifie un risque inacceptable ou une violation contractuelle.

7. Sanctions et juridictions restreintes

7.1

RIFM n'entend pas fournir de services, activer un Compte RCF ou effectuer un paiement lorsque cela enfreindrait les sanctions applicables, les restrictions légales ou la politique actuelle du Prestataire relative aux juridictions.

7.2

La disponibilité du site, de la Client Zone, des prix, du checkout ou d'un moyen de paiement dans un pays ne garantit pas qu'une commande, un Compte RCF en attente, une activation ou une récompense sera approuvé. Les restrictions nationales et les sanctions peuvent évoluer.

7.3

Le checkout actuel, les Conditions générales, les règles du prestataire de paiement et le résultat de l'examen applicable déterminent si un service ou une collaboration est disponible pour une personne ou une entreprise donnée.

7.4

Une correspondance potentielle ou confirmée avec une liste de sanctions peut entraîner une suspension ou un refus immédiat pendant l'examen des informations. RIFM peut demander des données d'identification afin d'écarter un faux positif et peut effectuer les notifications ou communications légalement requises lorsqu'elles s'appliquent.

8. Documents et protection des données

8.1

RIFM peut conserver des documents relatifs aux commandes, paiements, remboursements, chargebacks, résultats de vérification, rapports Veriff, justificatifs de domicile, informations sur l'entreprise et la propriété, contrats signés, pistes d'audit Xodo Sign, communications d'examen et décisions d'approbation, d'activation ou de refus.

8.2

RIFM ne télécharge ni ne stocke normalement séparément les fichiers bruts de pièce d'identité, selfie ou vidéo capturés pendant la session Veriff. Veriff stocke et traite ses données de session conformément à la configuration contractuelle et à ses propres conditions de confidentialité et de conservation. RIFM stocke le rapport généré et les documents nécessaires à la décision concernée sur un stockage interne sécurisé et à accès restreint.

8.3

Les documents sont conservés uniquement pendant la durée raisonnablement nécessaire au service ou à la collaboration concernés, à la sécurité, à la prévention de la fraude, au règlement des litiges, à une obligation juridique ou contractuelle et à l'établissement, l'exercice ou la défense de droits en justice.

8.4

Des informations plus détaillées sont fournies dans la documentation Protection des données RebelsFunding.

9. Confidentialité des contrôles

9.1

RIFM peut fournir une explication pratique d'une demande ou d'une décision lorsque cela est approprié. Toutefois, RIFM n'est pas tenue de divulguer les indicateurs de risque internes, règles de sanctions ou antifraude, configuration des prestataires, algorithmes, scores, seuils, logs de sécurité complets, méthodes d'enquête ou autres informations lorsque la divulgation pourrait affaiblir les contrôles, permettre leur contournement, porter préjudice à une autre personne ou entrer en conflit avec une obligation légale.

9.2

Cette déclaration ne garantit pas que toute tentative d'utilisation abusive sera détectée. RIFM peut mettre à jour, remplacer ou ajouter des contrôles raisonnables à mesure que les risques, prestataires, produits, juridictions, moyens de paiement ou exigences légales évoluent.

10. Documents associés et mises à jour

Cette déclaration est un résumé public de l'approche fondée sur les risques de RIFM. Elle doit être lue avec la page Connaissance du Client (KYC) et Activation du Compte RCF, les Conditions générales, la documentation sur la Protection des données et, le cas échéant, le RCF Account Contract distinct.

RIFM peut mettre à jour cette déclaration pour refléter les changements apportés à ses services, son évaluation des risques, ses prestataires, sa technologie, ses moyens de paiement, son exposition aux sanctions ou la législation applicable. La dernière version publiée s'applique à compter de la date d'entrée en vigueur indiquée sur la page.

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